王雪帮助信息网络犯刑事一审刑事案

2020年6月份至2021年1月份期间，被告人王雪在明知马某收购银行卡可能用于网络犯罪活动的情况下，仍将自己名下的6张银行卡出售给马某。并向王某1（另案处理）、毕某（另案处理）、吴某（另案处理）、刘某1（另案处理）、安某1（另案处理）、曲某、王某2、田某、安某2收购银行卡共计36张出售给马某从中赚取差价，非法获利共计2万余元。被告人王雪出售的上述42张银行卡中有5张银行卡关联到电信诈骗案件，涉案金额共计人民币152330元。上述42张银行卡的入账银行流水共计人民币12357万余元，出账银行流水共计人民币12312万余元，总流水共计人民币24670万余元。

公诉机关认为，被告人王雪明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重；被告人王雪非法持有他人信用卡，数量较大，其行为妨害了社会管理秩序和破坏社会主义市场经济秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款、第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款，应当被告人王雪实行数罪并罚。提请本院依法判处。

被告人王雪对公诉机关指控事实、罪名均无异议且自愿认罪认罚。其辩护人提出，一、对被告人王雪犯帮助信息网络犯罪活动罪无异议，但被告人王雪自愿认罪认罚，无前科，且现在怀孕，请求对被告人王雪从轻处罚，适用缓刑。二、被告人王雪不构成妨害信用卡管理罪，1.对于"非法持有他人信用卡"，应当遵循主客观相统一原则，本案被告人王雪购买他人银行卡，不是为了持有或者用于本人违法犯罪活动，而是为了赚取差价，将购买的他人银行卡再转让给上家马某，且每次都是在马某要买银行卡时，被告人王雪才找的亲属、朋友办理的银行卡，其亲属、朋友再办完银行卡后，被告人王雪直接将收到的银行卡交给了马某。被告人并不是收购完银行卡后，再寻找买家，存在对银行卡的持有状态，本案证据卷宗足以证明，抓获被告人时，在被告人王雪处并未扣押任何其购买的他人银行卡。故被告人王雪主观上没有持有的故意，客观上没有持有的行为。2.被告人王雪购买36张银行卡的目的是提供给上家从而获得一定的费用，帮助上家实施犯罪行为。其本人并无利用这些银行卡实施犯罪的意图，如再认定被告人还构成妨害信用卡管理罪，属于重复评价。3.我国《刑法》第二百八十七条之二帮助信息网络犯罪活动罪第三款明确规定，如果一个行为同时符合两个罪名，也只能按照较重的罪名定罪处罚，而不能按照两个罪名定罪处罚。综上，被告人王雪不构成妨害信用卡管理罪。

经审理查明，2020年6月份至2021年1月份期间，被告人王雪在明知马某收购银行卡可能用于网络犯罪活动的情况下，仍将自己名下的6张银行卡出售给马某。并向王某1（另案处理）、毕某（另案处理）、吴某（另案处理）、刘某1（另案处理）、安某1（另案处理）、曲某、王某2、田某、安某2收购银行卡共计36张出售给马某从中赚取差价，非法获利共计2万余元。被告人王雪出售的上述42张银行卡中有5张银行卡关联到电信诈骗案件，涉案金额共计人民币152330元。上述42张银行卡的入账银行流水共计人民币12357万余元，出账银行流水共计人民币12312万余元，总流水共计人民币24670万余元。

2021年1月19日，被告人王雪被公安抓获，经审讯，被告人王雪对其犯罪事实供认不讳。

上述事实，有经过庭审质证、确认的发、破案经过，人口基本信息，前科查询证明，结婚证、出生医学证明、户籍证明、建册信息，受案登记表、立案决定书，调取证据通知书、协助查询财产通知书、XX接受证据清单，情况说明、刘某1帮信案银行明细，起诉意见书，银行账户交易明细，证人安某1、王某1、毕某、吴某、刘某1、王某2、田某、曲某、安某2、娄某、黄某、杨某、刘某2、陈某1证言，被告人王雪供述，辨认笔录等证据证实，真实、合法、与本案有关联，本院予以确认。

本院认为，被告人王雪明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为妨害了社会管理秩序，构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控被告人王雪犯帮助信息网络犯罪活动罪罪名成立，本院予以支持。被告人王雪将购买的他人银行卡再转让给其上家，只是为了赚取差价，不是为了本人持有或者用于本人违法犯罪活动，因此被告人王雪不构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人王雪犯妨害信用卡管理罪罪名不成立，本院不予支持。被告人王雪系坦白，并自愿认罪认罚，予以从轻处罚。被告人王雪的辩护人的辩护意见，本院予以采纳。被告人王雪系怀孕的妇女，根据被告人王雪犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度以及悔罪表现，依法对被告人王雪适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：

一、被告人王雪犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后十日内缴纳。）

二、追缴被告人王雪违法所得人民币二万元，上缴国库。

如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。