非法集资的追讨办法有哪些

一、非法集资的追讨办法有哪些？

　　犯罪发生地人民政府应当组织有关成员单位成立工作组（或者工作组）。蚌埠市非法集资律师谈到应当根据案件的实际情况，组织取缔非法集资活动，并发布公告。逐一登记集资人的身份和数额，掌握案件集资总数、集资总额、返还金额和未返还金额。

　　工作小组通过公开拍卖的方式对涉案企业（个人）的债权进行清偿和收回。资产保全和涉案资产通过公开拍卖实现，用于提取资金的清算和返还。专责小组根据清算后的剩余资金和集资参与者的集资比例，制定统一的返还政策。退款原则。退款计划和退款比例应当退还，案件的处理应当以处置报告的形式结束。

　　二、如何定义非法集资？

　　非法集资是指未经有关部门批准，包括未经有关部门批准的部门批准的集资；有审批权限的部门超出审批权限批准集资，即集资人不具备集资主体资格，承诺在一定期限内偿还出资人本金和利息。

　　除货币形式外，还有实物形式和其他形式形式和其他形式；从未指明的社会对象筹集资金。这里的未指明对象是指公众，而不是特定的少数人；以法律形式掩盖其非法集资的本质。

　　1.非法集资需要具备四个条件：

　　(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营资金；

　　(二)通过媒体、推介会等方式向社会公开宣传；

　　(三)承诺在一定期限内偿还本息；

　　(四)吸收资金到社会不特定对象-个人吸收存款30人以上;单位吸收存款150人以上。

　　2.朋友圈集资到底是不是非法集资？

　　最高人民法院第三刑事法院副院长罗国良表示，深圳市非法集资律师从公众或未指明的社会对象那里吸收资金是确定非法集资的必要条件。有些人不向公众传，而是在亲戚、朋友或单位内为特定对象吸收资金。

　　在这种情况下，不符合非法集资的社会特征，因为集资对象是具体的，仅限于亲友圈或者单位内部人员，不是公众。这种为特定对象吸收资金的行为不属于非法集资。

　　3.民间借贷与非法集资有什么区别？

　　一个人要做生意，买房，向身边的亲戚借钱，是一件事；向社会广告宣传某个项目赚钱，收了很多人的钱，从规定上看，是另一件事。

　　因此，民间借贷在古代就存在。不管向亲戚朋友借多少钱，都只是私人借贷，不是法律意义上的金融活动。它不需要中央银行的批准，因此没有非法集资的说法。然而，一旦通过现代媒体广泛宣传个人吸收存款的对象超过30人，就可以被视为非法吸收公共存款。

　　4.非法集资的常见形式有哪些？

　　（1）投资和财务管理领域。在过去的两年中，有大量的公司以投资和金融咨询的名义从事各种金融业务活动，如投资咨询。非融资担保。第三方财务管理。财富管理等，通常以投资和财务管理的名义，承诺没有风险。高回报，公开向公众销售金融产品以吸收公共资金，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行融资欺诈。

　　（2）p2p网络贷款。这里提醒大多数投资者，p2p网络贷款属于信息中介机构，只能进行点对点。个人对个人交易配对，不能作为信用中介，投资者签订贷款合同的对象不能是平台本身；p2p本质上是向陌生人借自己的资金，属于高风险投资，要求投资者有相应的风险意识。投资管理能力和风险承受能力；警惕担保。确保收入类别的宣传，警惕一些通过论坛。在线帖子。甚至在街上。市场市场和其他线下渠道以p2p的名义吸引客户。

　　（3）农民专业合作社。一些农民专业合作社突破了会员制度。根据封闭原则，吸收超出范围的农民资金不用于农业生产，而是高息贷款赚取息差，资金链断裂，暴力催收债务。逃跑事件经常发生。此类案件主要涉及河北、江苏、辽宁、河南、山西、山东等地。一些地方出现了工业风险。

　　蚌埠非法集资律师讲到还有一些农民专业合作社或原担保公司。投资公司的经营者发起成立，或者以银行的外观为幌子，通过代理设立业务网点。销售人员广泛吸收农民存款，极具欺骗性，严重损害农民利益，影响农村金融秩序和社会稳定。